Placeného servisní poradenství (SERPO) je kombinace provize a přímého poplatku od klienta. Provizi poradce dostává za sjednané finanční produkty a poplatek od klienta za dlouhodobý servis, který klientovi poskytuje nad rámec vyplacené provize.
Benefity pro klienta (Pro více informací rozklikněte šipku)
Benefity pro poradce (Pro více informací rozklikněte šipku)
Ambice systému ADVALO je stát se leaderem na poli podpory finančních poradců při integraci placeného servisního poradenství do jejich praxe.
Za tímto účelem ADVALO vytvořilo a dále dotváří unikátní IT platformu, ve které si mohou poradci nastavit balíčky obsahující předem definované služby, které chtějí svým klientům nabízet, tyto si dle svého uvážení poradce i nacení. Pokud poradce patří do Partnerské struktury, je možné ze strany Partnera tuto možnost omezit pomocí Příkazní smlouvy, jejíž vzor může Partnerovi ADVALO poskytnout.
ADVALO si klade za cíl usnadnit svým partnerům práci v rámci placeného servisního poradenství, proto se stará o zasmluvnění klienta formou zaslání online smlouvy, kterou klient aktivuje zaplacením - není tedy třeba nikde smlouvy fyzicky uskladňovat, dále ADVALO zaopatřuje právní stránku smluv a dalších dokumentů, které má poradce v rámci systému k dispozici. ADVALO řeší aktualizaci dokumentů a smluv v závislosti na regulaci, legislativě a případných změnách na trhu. V neposlední řadě ADVALO hlídá proplacenost smluv a řeší případné neplacení ze strany klienta, aby nedocházelo ke zhoršení vztahu mezi poradcem a jeho klientem a také připravuje účetní podklady potřebné pro klienty i samotné poradce a Partnery.
V systému jsou k nalezení také jednorázové objednávky pro poradce, jejichž klienti ještě nejsou připraveni platit pravidelný měsíční/roční poplatek za služby. Poradce má možnost využít jeden z připravených vzorů objednávky - audit smluv, audit finanční nebo investiční situace a hodinovou konzultaci. Nově připravujeme do systému přidat jednorázové objednávky na služby řízení cashflow a audit důchodového zajištění.
Dlouhodobou vizí ADVALO je pomáhat rozvíjet nadstandardní služby, které poradci svým klientům nabízí. Cílem platformy a celkově projektu ADVALO je zajišťovat administraci a rozvoj servisních služeb, což vede ke zlepšení obchodního vztahu mezi poradcem a jeho klienty, zejména proto, že klienti vědí, co od svého poradce mohou očekávat a poradce má zaplacený čas strávený s klientem nad rámec vyplacené provize, zejména za servisní úkony, které z pravidla součástí provize nejsou.
Většinu služeb předává klientovi poradce, některé specializované služby, které nemůže poradce (např. z legislativních důvodů) pro své klienty zajistit, je možné objednat v rámci ADVALO u jiných subjektů, které tyto služby klientům zajistí, zejména se jedná o likvidace pojistných událostí, právní služby apod.
SLUŽBY EUCS